Inversión & AhorroInversión & Ahorro
Todos sabemos, en mayor o menor medida, qué es invertir. Es como sembrar una semilla para cosechar frutos más adelante. Vale sí, pero… ¿Por qué es tan importante? Pues por un concepto tan sencillo como “la inflación”. Ésta hace que nuestros ahorros día a día pierdan valor si no les sacamos rendimiento. Como mínimo, el mismo que perdería con la inflación. Es por ello por lo que, si no queremos que nuestro dinero se queme por el simple paso del tiempo, debemos tener en cuenta este hecho.
La forma en que lo hagamos dependerá de nuestra capacidad económica, objetivos, horizonte temporal de la inversión, tolerancia al riesgo… Para todos esos factores a tener en cuenta es por lo que estaré a tu lado.
Existen diversos factores a considerar para tener una buena salud financiera
Ahorrar no solo consiste en hacer crecer las cuentas bancarias, ya que existen efectos a tener en cuenta como la inflación que reducen su valor. Además, existen estrategias más eficientes que simplemente acumular fondos
Por ello, es importante tener cuenta los siguientes aspectos:
Un correcto sistema de ahorro es esencial para llegar a nuestros objetivos. Muchas veces nos decimos que no tenemos capacidad para ahorrar, pero lo que no tenemos es un hábito ni una forma de gestionarnos.
Existen multitud de formas de sacar rentabilidad a nuestro dinero: Fondos de inversión, acciones, cuentas ahorro, inmuebles, Planes de Pensiones, EPSVs… Saber cual es el nuestro es idóneo para alcanzar nuestras metas.
Saber las peculiaridades de cada uno como las ventas fiscales, interés compuesto… son esenciales para ver cuál es nuestro método más adecuado.
Destinar un capital adecuado a nuestra situación personal y financiera, y diversificar correctamente nuestras inversiones es esencial para alcanzar los objetivos que nos propongamos
Informarnos, al menos 15 minutos a la semana, en temas de economía. Como en todos los temas, la información es poder, y es esencial estar al día de lo que ocurre para así ser nosotros mismos los que podamos ir aprendiendo y adaptándonos a aquellas situaciones que acontezcan.
Asesoramiento
Fiscalidad
La fiscalidad es un elemento de gran relevancia en la sociedad actual, y saber cómo lidiar con ella y beneficiarte de la misma es clave a la hora de focalizar nuestras metas.
Saber tanto aquellos elementos que nos permiten tributar menos (sin defraudar a hacienda, evidentemente) puede ayudarnos a alcanzar antes todo aquello que nos proponemos de cara tanto a nuestro presento como futuro.
¿Por qué considerar mi situación fiscal?
Gestionar tu retención adecuadamente
Saber qué retención aplicar en mis ingresos del trabajo es fundamental para conocer cuál va a ser el resultado de mi declaración, ya sea para que me salga a pagar/devolver lo que yo quiera o me pueda planificar para cuando llegue el momento.
Cómo entiendo mi declaración de la renta
Muchas veces aceptamos el resultado de la declaración sin informarnos como deberíamos. Es por ello por lo que conocer los apartados de la misma es fundamental.
Minorar el resultado de mi declaración
Existen diferentes métodos por el cual puedo hacer que pague menos de lo que debería en mi declaración. Si sabemos cómo, nos podremos gestionar como deseemos (dentro de la legalidad, claro está).
Asesoramiento
Salud
A pesar de la alta carga impositiva, la salud pública es menos accesible hoy en día, con listas de espera más largas que retrasan diagnósticos. Es crucial estar protegido y asesorado para que los problemas de salud no afecten nuestra vida y proyectos. Una buena cobertura es importante para afrontar enfermedades graves que pueden impactar la economía familiar y los objetivos personales.
¿Por qué un seguro de salud privado?
Diagnóstico rápido
Obtención de diagnósticos más rápidos, evitando así largas listas de espera y facilitando tratamientos oportunos.
Acceso a especialistas
Consultas más prontas con especialistas sin necesidad de largas esperas, mejorando así la atención especializada.
Tecnología avanzada
Disponibilidad de equipos y tratamientos de última tecnología, garantizando un manejo más eficiente y moderno de enfermedades.
Tranquilidad personal:
Sentirse protegido y seguro ante imprevistos de salud, reduciendo el estrés y la preocupación en momentos críticos.
Asesoramiento
Vida
La importancia de un seguro de vida reside en que ofrece seguridad financiera a tus seres queridos en caso de tu fallecimiento, independientemente de tu situación económica. Garantiza que tu familia no se vea afectada por deudas o gastos imprevistos, manteniendo su calidad de vida. Además, proporciona tranquilidad al saber que tus seres queridos estarán cuidados, permitiendo una planificación financiera más estable y segura. Incluso si tienes ahorros, un seguro de vida añade una capa adicional de protección contra incertidumbres económicas y situaciones imprevistas.
Hay muchos tipos, y cada uno tiene un objetivo, por lo que saber cual es necesario para nosotros y en qué cuantía es esencial para no contratar algo que no necesitemos o que no se adapte a nuestras circunstancias. Y a diferencia de lo socialmente conocido, nos puede proteger tanto en vida como si morimos, por lo que se puede adaptar a las situaciones individuales de cada uno.
¿Por qué tener un seguro de vida?
Protección financiera ante la incapacidad
Evita descapitalizarse si no puedes trabajar temporal o permanentemente.
Cobertura ampliada frente a enfermedades graves
Cabe un seguro adicional para abonarnos un capital en caso de sufrir enfermedades graves. Porque un colchón financiero en dichas situaciones no puede suponer un gran respiro en lo personal (tanto para ayudarnos económicamente a organizarnos como darnos la posibilidad de acudir a especialistas privados en caso de necesitarlo).
Seguridad familiar en momentos críticos
Garantiza que tus seres queridos estén protegidos económicamente tras tu fallecimiento o al sufrir una enfermedad grave o incapacidad.
Estabilidad financiera del negocio
Protege tu negocio con coberturas que compensan la pérdida de ingresos por incapacidad laboral. O asegurando tu sociedad frente al fallecimiento de alguno de los socios, evitando así la entrada de terceros al mismo.
Explora por ti mismo lo que puedes lograr
Realiza una simulación en la hoja de cálculo gratuita que te ofrezco para comprobar cómo puedes alcanzar tus metas financieras.